理财规划师

相关背景

      理财规划，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
   理财规划师国家职业资格认证是国家劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的 基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
   着中国经济的快速发展，人们对于稳健保守投资、财务安全和综合理财问题日益关注，对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
   与此同时，一方面理财服务需求日益扩大，另一方面我国理财规划师数量却严重不足。目前，国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，而一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这样，中国理财规划师就有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 
   理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方身份为客户提供理财服务。目前，国内理财规划师年平均收入在40万元左右，已成为继律师、注册会计师后，又一个具有广阔发展前景的金领职业。

考试与培训

报考条件

报名资料

考试时间

主修教材
《理财规划师国家职业资格培训教程》（三本）

培训内容